English
日本語
한국어
简体中文
繁體中文
Italiano
español
Deutsch
Русский
この前、お客様からいい質問をいただきました。
FPに相談するのに、誰に相談したらいいのかわからないのと、
日本FP協会とJ-Flecの違いがわからないということだったので、
お伝えしておきます。
まず、
初めてFPに相談する時は、
日本FP協会も、J-Flecも、中立的な立場でアドバイスをしますので、
どちらかを利用されることをお勧めします。
日本FP協会も、J-Flecも、FPに無料相談をすることができます。
どちらも、電話相談（３０分）と、対面・ZOOM相談（１時間）
があり、公正・中立な立場からアドバイスを行いますので、
商品を売りつけられたりということはありません。
対面・ZOOMは予約が必要になりますが、
J-Flecの方が予約がとりやすいと思います。
もっと相談したいとなって、
有料相談の場合、少し両者に違いがあります。
FPを検索するツールとして、
日本FP協会のCFP検索と
J-FLECの認定アドバイザー検索がありますが、
CFP検索は、CFPの資格を持っている人であれば、
誰でも登録することができます。
ですから、中には金融商品を売っている人もいます。
J-Flecの認定アドバイザーは
商品を売っている人は登録することができません。
ただし、CFP資格を持っていなくても、
それと同等の資格を持っている人は登録ができます。
FPの場合は、キャッシュフロー表を作成してアドバイスするのが
普通ですが、他の資格で登録されている方は、
違う場合もあります。
私は、CFPで、商品を売っていませんので、両方登録していますが、
どちらか一方のみの人もいます。
そういった違いがありますので、
商品を売りつけられたら困るという人や、
どうしてもキャッシュフロー表を作ってもらいたいという方は、
これらの違いを知っておいていただくことと、
お申し込みの前に、
「商品は売らないでください」とか、
「キャッシュフロー表を作ってもらいたいです」
など、ご要望を言って、事前確認されることをお勧めします。
また、J-Flecの場合は、
有料相談について、割引クーポンが適用になる
アドバイザーもいますので、活用いただければと思います。
Comments (0)